Las ganancias consecutivas pueden ser tan malas como perder consecutivamente, ya que nos puede llenar de confianza extrema y por lo anterior podemos abandonar el plan de inversión, e ingresar a improvisar, eso pasa muy a menudo cuando se empieza a hacer trading, un trader principiante no está preparado para las quiebras o para enfrentar un descontrol emocional, aunque sabe que es posible solo se limita a seguir la estrategia, la cual se enfoca en enviar señales para comprar/vender;
Un plan de trading es un plan ya que previene, nos ayuda a enfrentar las debilidades que posee toda estrategia y a enfrentar nuestras debilidades emocionales, por ejemplo tiene en cuenta que tipo de Riesgo/Beneficio usar, en que días usar cada estrategia y entre otras cosas, un plan de trading consta de una estrategia o serie de estrategias, al detectar los errores que arroja la estrategia y las debilidades de uno como trader, se inicia con la transformación de la estrategia a un plan de trading (llamado también sistema de trading), un plan lo hace, lo que una estrategia no hace, el sistema de trading nos invita a ser más conscientes, contemplar la posibilidad que todo puede pasar, desde lo malo hasta lo bueno, muchas personas me hacen una pregunta con frecuencia: 'puse una posición en X activo, voy perdiendo ¿qué hago?` mi respuesta típica es ¿tiene usted un plan? el 95% de las personas no responden, señal que no tienen un plan, muchos piensan que tengo la salvación respondiendo a sus correos, llamadas o mensajes, con un plan esa pregunta jamás existiría o difícilmente existiría, el invertir no es un riesgo, el invertir es un plan, muchas personas piensan que se trata de solo adquirir, crear, asesorarse en una estrategia, es cuestión de tener un plan, que es lo mismo que hablar de un sistema de trading, tampoco es solo cuestion de saber donde comprar y vender,un plan de inversiones nos invita a aumentar y ser habilidades en la solucion de problemas y personalmente creo que ese es el gran valor, valor que no posee una estrategia, ya que no hace esa invitación.
El ganar sin saber ganar, es tan venenoso como perder...
Dije en este blog que el ganar consecutivamente es tan malo como perder o hasta mas, todo depende del cómo se gana y del cómo se pierde, hay personas que ganan sin un plan de trading, eso sí es malo, muchas veces el ganar consecutivamente crea un exceso de confianza e impulsa a invertir de forma improvisada, y muy frecuentemente cuando pasa eso también tiene como factor extra un sobre apalancamiento, es decir, el inversionista esta tan confiado que improvisa e invierte muy fuertemente, lo que origina muchas pérdidas, producto a una confianza alimentada por una secuencias de ganancias, esto puede llevar a una quiebra, el ganar consecutivamente sin un plan lleva al típico pensamiento ‘Voy a invertir en este activo para ver que pasa, a final de cuentas voy ganando’ no veo del todo mal ese pensamiento siempre y cuando se tenga un plan, pero cuando se abandona el plan y se ingresa a improvisar, el inversionista pierde fácilmente y la actitud cambia y se dice: ‘Perdí no debí de meter esa operación, el mercado esta difícil ¿qué pasa?’, mi respuesta: no tiene un plan o abandono el plan, no solo es cuestión de tener un plan, también se debe dominar el plan.
En resumidas palabras podemos sacar 3 razones básicas por las cuales se pierde, aunque se puede sacar muchas más:
1. No se tiene un plan.
2. Son fallas naturales del plan.
3. Se tiene un plan, pero abandonamos el plan.
Un sistema de trading es un plan; ya he mencionado anteriormente los componentes de un plan de trading, son muchas las herramientas, pautas, claves e ideas que se pueden imponer en un sistema de trading, voy a dar 3, todo eso sirve para SOLUCIONAR PROBLEMAS O PREVENIR PROBLEMAS, repito, ese es el GRAN VALOR de un plan de trading, valor que no posee una estrategia, hace unos días di otras 3, ahora doy unos nuevos:
El calendario: Lo podemos implementar de una forma sencilla en nuestro plan de trading, consiste en tomar un calendario y fijar los días en los que vamos a ejecutar las operaciones, algo que tengo muy en cuenta es usar las estrategias que poseen un límite de riesgo muy elevado entre los primeros 15 días bursátiles, recordar que un día bursátil son los días lunes a viernes, los sábados y domingos no son días bursátiles ya que no hay mercado abierto, los métodos que poseen un límite de perdida alto por lo general son efectivos, en los últimos días bursátiles uso métodos no efectivos, recordar que los métodos no efectivos son otra forma de ser rentables, efectividad no es igual a rentabilidad, son dos cosas distintas que se pueden relacionar, la efectividad es la habilidad de errar poco, rentabilidad es la habilidad de generar una utilidad, siguiendo con el tema, se que ubicando mis métodos no efectivos a final de mes tengo la posibilidad de invertir en esos métodos el dinero ganado durante los primeros 15 días, recordar que en los primeros 15 días planee usar métodos efectivos, es en realidad un tema muy profundo el cual tengo reservado para mi libro y la zona privada de trading de mi empresa.
Testeo: Medir la resistencia máxima y mínima de la estrategia, de ser una estrategia efectiva, debemos de saber cuántas pérdidas y ganancias genero en los últimos 4 o 5 años, cuantas pérdidas consecutivas se lograron, cuantas ganancias consecutivas se alcanzaron, para saber en que situaciones funciona y en cuales no, hay métodos que fallan por ejemplo cuando el mercado mueve lento, otros que funcionan cuando mueve fuerte...y viceversa.
Calidad: La calidad de una estrategia se mide por su rentabilidad, no por su efectividad o inefectividad, ya que los métodos no efectivos son rentables y los efectivos también, la rentabilidad se mide haciendo un testeo.
Para tener un sistema de trading es vital poseer una estrategia, sin una estrategia no hay un plan, ya que a la estrategia se le suman reglas y herramientas como las expuestas previamente para convertirla en un sistema de trading, una estrategia no nos ayuda y tampoco nos invita a aumentar la habilidad de resolver y prevenir problemas, en el caso en que una estrategia lo tenga en cuenta entonces estamos hablando ya de un plan, una estrategia desde cierto punto de vista se puede ver como un plan, pero es muy pequeño y fragil, esta concentrado solamente en comprar/vender, una estrategia no previene perdidas, y no responde al: ¿cuándo? , ¿Cómo? , ¿Por qué? Y el ¿dónde? , en resumidas palabras se concentra en solo actuar, un sistema de trading nos ayuda a pensar, evaluar, comprender y actuar de una mejor forma el riesgo/beneficio, las emociones, el apalancamiento, el tiempo, la solución de inconvenientes, nos ayuda a imponer reglas de prevención en nuestras inversiones ,entre otras cosas.
"Invierte primero en ti mismo , a no ser que tú seas un mala inversión..".Tom Schreiter
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